■我在反詐第一線

當前，詐騙犯罪跨平臺、隱蔽化、智能化、復合化趨勢明顯，詐騙分子利用短視頻、社交平臺實施導流詐騙的情況時有發生

《法治周末》記者 仇飛

按照全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作電視電話會議部署要求，緊密結合貫徹落實反電信網絡詐騙法和中辦國辦《關于加強打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪工作的意見》，中央宣傳部、公安部6月15日聯合啟動“全民反詐在行動”集中宣傳月活動。

今年宣傳月的主題是“預警勸阻別忽視，財產安全要重視”。為進一步加強反詐宣傳力度，不斷提升群眾防騙意識，不少互聯網企業也加入到營造全社會反詐的濃厚氛圍中。

反詐短劇以案釋法

“他不是壞人，我也不是幫兇?！奔幢阋呀涀M了審訊室，單親媽媽蓋婷婷也不相信自己的網戀男友李平是詐騙犯罪的主要嫌疑人。

蓋婷婷在最無助的時候，通過交友網站認識了“土生土長”的美國男友李平。在李平甜言蜜語的攻勢下，即便沒見過面甚至沒聽過李平的聲音，當李平提到“由于工作內容是高級機密，如果結婚需要向公司支付解約費”的要求時，蓋婷婷不加思考地向李平贊助了100萬元。

隨后，男友失聯，蓋婷婷報案。而即便已經報案，當蓋婷婷再度收到李平“我遇到了危險，不要相信任何人”的消息后，她依然選擇相信男友，并聽信了李平是潛伏進公司的特工、“因身份敗露需要跑路”的謊言。

“他沒有再找我要錢，我只需要辦幾張卡，有人把錢打進來，我再把錢打出去就行?！币呀泴⑺蟹e蓄都打給李平的蓋婷婷，決定繼續幫助他，“我也知道這些錢不干凈，但是我當時真的沒錢了，每轉走1萬元，他就會給我500”。

最終，蓋婷婷因掩飾、隱瞞犯罪所得罪獲刑。

蓋婷婷為什么執迷不悟，那么多證據擺在她眼前，她卻只相信那個虛假的愛人？在辦案檢察官看來，這是“殺豬盤”最可恨的地方?！皻⒇i盤”的特點之一就是“始于戀愛，終于詐騙”，這類犯罪中，騙子會把握住受害人內心的需求和渴望，讓受害人感覺遇見了“對的人”，從而進行有針對性的“定制愛情”，再趁機騙取錢財。

這個故事，是此前快手聯合最高檢出品的《反詐精英——人民的檢察官》紀實短劇中的一個案例。

“快手一直在持續創新反詐宣傳，力圖營造全民反詐社區氛圍。上述短劇曝光量已突破5億，該短劇以6個真實的典型詐騙案例為原型，從人民檢察官辦案視角出發，剖析生活中的詐騙陷阱，以生動的政務宣傳形式加強以案釋法，最大化發揮真實典型案例的指引作用，幫助群眾甄別騙局、保持警惕，助力‘天下無詐’?！笨焓窒嚓P負責人告訴《法治周末》記者。

警企聯動協力反詐

當前，詐騙犯罪跨平臺、隱蔽化、智能化、復合化趨勢明顯，詐騙分子利用短視頻、社交平臺實施導流詐騙的情況時有發生。

2022年11月，社交平臺Soul陸續接到多位女性用戶舉報，稱有人在平臺導流詐騙，損失金額幾百元至上千元不等。

接到舉報后，Soul發現涉詐賬號共計12個，其使用的詐騙話術、人設照片、用戶被騙過程高度相似，在進行研判后向湖南省懷化市溆浦縣公安機關請求幫助。今年2月，溆浦公安依法將黃某抓捕歸案，黃某對其利用狼人殺詐騙他人的行為供認不諱。

黃某首先在平臺內樹立自己是富二代的虛假人設，并在平臺中尋找詐騙目標——主要是愛玩狼人殺的女性，添加對方微信聊天取得受害人信任后，黃某編造理由讓受害人下載指定的“狼人殺”游戲APP，并告知對方自己的支付賬號存在異常，暫時不能支付（同時會提供不能支付的截圖），要求受害人在游戲里給指定賬戶充錢，并許諾會盡快把錢還給對方。

當受害人將充值截圖發給黃某時，他便以受害人收款賬號涉詐或網絡不好為由，拒絕還錢并拉黑受害人，同時把游戲中剛充值的錢套現。

警方偵查發現，年僅19歲的黃某是在遭遇裸聊詐騙后被迫從事詐騙活動，黃某無法湊足裸聊詐騙團伙要求的錢，又怕對方公布自己的視頻，于是答應聽授指令詐騙湊錢。目前，該上游裸聊敲詐團伙也被公安機關依法打擊。

而類似這樣的警企聯動打擊網絡詐騙犯罪實踐，已成為一些互聯網企業積極履行社會責任的重要形式。

例如，5月21日，新消費數字科技服務商樂信攜手北京市反詐中心、北京大興區反詐中心、互聯網及金融反詐聯盟其他成員單位共同舉辦了“警企反詐公益行”活動。

樂信相關負責人告訴記者，活動通過簡潔、公式化的語言總結了多種常見的電信詐騙套路：“快遞丟失+三倍賠償+索要驗證碼=快遞詐騙”“做任務+小額返利+加大投入=刷單詐騙”“節日紅包+填寫個人信息+回填短信驗證碼=紅包詐騙”“網戀交友+獲取信任+投資/博彩=殺豬盤詐騙?！?/p>

迭代技術提升反詐能力

面對層出不窮的詐騙方式，互聯網企業也在充分利用自身的技術優勢對用戶進行反詐保護。

在6月16日舉行的全民反詐月之“青年在行動”啟動儀式上，騰訊公司公共事務副總裁毛晟斌提到，騰訊一直積極發揮自身優勢，在國務院反詐聯席辦和各主管機關的指導下，積極開展行業合作，針對電信網絡詐騙違法犯罪進行系統化反制和對抗。2022年，騰訊主動報送主管機關各類詐騙線索超過10萬條，報送潛在被騙人預警信息近千萬條。同時公司主動發揮技術優勢，協助主管機關開展涉詐黑樣本治理、涉詐資金凍結等工作。

據毛晟斌介紹，微信在原有“火眼”反詐模型的基礎上，進一步升級打造了智能風控引擎“諦聽”系統。該系統融合了四大能力，包括針對案例及威脅信息的自動化分析能力、針對欺詐賬號團伙挖掘擴散的算法、針對各類欺詐模式變化自動化進行風險感知的安全矩陣以及針對惡意行為自動化處理打擊的決策引擎，更快速精準地識別欺詐惡意行為。在支付安全方面，財付通搭建了全鏈條資金風險防控體系，當用戶疑似被騙時，財付通會針對不同情況對風險交易進行梯度干預，如微信支付聯動國家反詐中心給用戶發送彈窗提醒、客服主動撥出反詐勸阻電話等，為反詐勸阻爭取時間窗口。

奇富科技反詐團隊則深入利用大數據、云計算、人工智能等技術，基于信息安全和智能反欺詐技術，構建了由Argus智能風控引擎、反欺詐自動識別模型、山海安全態勢感知系統組成的反詐系統，能追蹤電信詐騙全流程環節，做到了風險篩查、預警、識別、分析、決策、處置。在事前，通過大數據分析感知風險態勢，利用機器學習、AI智能分析做實時的風險智能決策，并及時進行勸阻。截至今年5月末，奇富科技反詐系統已累計報送涉騙阻斷預警35萬次，攔截潛在被騙者3.8萬人，幫助用戶避免損失4.9億元。

此外，據奇富科技相關負責人介紹，其自主研發的MetaGPT智能風險識別引擎也于今年4月正式投入使用。作為引擎載體的安全中心已全面集成入所有產品，免費幫助用戶識別可疑黃賭、詐騙或仿冒的短信、網址、電話等。